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经管学院魏先华教授讲座“理财市场的未来——智能投顾”圆满结束

  •   7月5日上午,国科大优秀大学生经济与管理暑期学校高端系列讲座第六场在中关村教学楼S102报告厅成功举办。中科院-路透金融风险管理联合实验室主任魏先华教授为营员们带来了一场以“理财市场的未来——智能投顾”为主题的讲座,向大家介绍了在当今大数据背景下智能投顾是如何为投资者提供有效的投资建议的。

      魏教授首先介绍了什么是智能投顾以及智能投顾的四个基本内容:感知投资者、提出投资建议、组合构建和后续管理,并指出这四个方面又是可以形成一个循环的关系,能够指导投资人持续不断的决策活动。随后魏教授又针对四个基本内容的主要环节和核心逻辑进行了详细讲解。

    魏先华教授

      魏教授指出,随着大数据和人工智能的兴起,我们的生活会更多的被计算机的逻辑和思想所浸入,对于智能投顾来说,它的投资逻辑是以风险可控、低成本和高市场份额为目标,以分散投资、长期持有和趋势投资为方法结合形成的基本逻辑,即以低成本被动管理型产品为主要投资标的,在大资产之间进行分散配置的长期投资。

      最后,魏教授指出,智能投顾的价值不仅在于维护良好的客户关系和粘性,也有助于金融科技创新和提高。

      提问环节,同学们对针对智能投顾的未来前景、智能投顾对于市场有效性的影响、大数据的应用等向魏教授提出问题进行交流,魏教授对问题一一给予解答,并指出智能投顾的优势在于低成本与更广阔的信息来源等,并且在未来,计算机的竞争会愈发激烈。同时,魏教授表示期待着有机会与同学们进行更加深入的探讨。

      讲座在同学们热烈的掌声中圆满结束。本次讲座为同学们提供了接触当下金融行业中最前沿问题的机会,同时对于同学们确定未来研究方向具有重要意义。

    责编 :蔡宁宁